お金の総合病院
世の中には、国の準備（社会保障）、企業の準備（企業保障・福利厚生）、個人の準備（保険・ローン・貯蓄・資産形成など）を個別にアドバイスする専門家は数多くいます。我々は、人生における財産の振り分けを前向きに考えるお客様のよきバランス調整役です。
一人ひとりの夢には違いがあり、収入も支出も違えば、持っている財産も違います。金融のバランス調整役としてお客様に寄り添って行くのが“マネーバランスクリニック®”の“マネーバランスドクター®”です。
金融とは…
金融という言葉には、大きくわけて２つの意味があります。広義では「お金の流れ」という意味に、狭義では「お金の貸借」という意味に使われています。
お金の貸借というのは、お金の余っているところからお金の足りないところへ、「お金を融通すること」をいいます。一時的な過不足を調整するためのお金の貸し借りのことです。
特徴
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ライフプランニング
ライフビジョンを明確にし、現在から未来までの計画づくり
●計画の作成
●今と将来のバランス確認
●収支のバランス確認
①生きるプラン
②本人が万が一のプラン
③配偶者が万が一のプラン
④本人が寝たきりのプラン
⑤配偶者が万が一のプラン
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マネーバランスプランニング®
保険・ローン・貯蓄・資産運用の特徴を生かし、金融の役割分担を行う家計や金融全てを同時に総合的に考える相談
●計画の作成
●今と将来のバランス確認
●収支のバランス確認
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ファイナンシャルプランニング
ライフプランニング、マネーバランスプランニング®に合わせた商品選択とアドバイス
●使い方
●貯め方
●育て方
●働き方
●守り方
●借り方
●継ぎ方
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マネーマネジメント
本年度の効果を確認し、次年度以降の家計決算の準備
①我が家のリスクマップ
②財産管理シート
③アセットアロケーション表
●家計損益計算書＝前年度家計簿から結果の検証（予算作成）
●家計貸借対照表＝棚卸（借入金及び貯蓄残高の確認）
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リ・プランニング
世の中や自分の変化に合わせてライフプランニングに沿って手段の変更・対策を生じる
