「めじるし」と呼ぶ「地図」
先日、昨年から総合相談している顧問先様へ、ライフプラン表とキャッシュフロー表をお渡しする事ができました。全100ページ！！ お客様と真剣に向き合いながら毎月打合せをし、同時に運用を開始して行きました。
これは「目標」と書いて「めじるし」と呼ぶ「地図」です。
もしも「地図」を持たずに航海すればどうなるでしょうか。運が良ければ目的地にたどり着けるかもしれませんが、着かない事の方が多いと思います。方向も分からず進んだ場合、ただ海を彷徨うだけ…。
例えば「保険」だけで人生の全てを解決できるでしょうか。
積立型の保険で老後資金を蓄えても、いまの資金が足りなければ本末転倒です。今のお金が無ければ、保険を解約し取り崩すことになり、元本割れしてしまったら無駄
になってしまいます。自動車保険や賠償責任保険など補償は必要ですが、これは加入しなければマイナスとなるもので、加入すれば0には戻りますが、プラスにはなりません。
つまり、ファイナンシャルプランニングだけではダメなのです。セールスだけだったら、買うだけだったら、失敗するかもしれません。
「目標（めじるし）」も、いまやるべきこと、いまやりたいこと、来年しなければいけないこと、5年後、10年後、準備していくこと、全て違います。「目標」を達成するために金融の力を借りる、それが最初の第一歩。
トリプルインカムである「所得」を生みだせるのが、私たちマネーバランスドクター®。「我慢」させるのではなく、お客様の「夢」を実現させるのです。
